經(jīng)濟學(xué)家的奇招
大家知道，從毒品順藤摸瓜抓毒販?zhǔn)呛茈y的。但人們也許不知道的是，緝毒機構(gòu)還曾經(jīng)嘗試從毒資入手追蹤毒販。
在早期，用大面額的美元支付是毒販最喜歡的支付方式。目前世界上所有美元現(xiàn)金中，100美元面值的鈔票占現(xiàn)金總量的80%，而日常生活中使用百元現(xiàn)鈔的人并不多，甚至連美國聯(lián)邦儲備委員會（以下簡稱“美聯(lián)儲”）都不知道這些錢流通到了哪里。
20世紀(jì)90年代，美聯(lián)儲主席艾倫·格林斯潘專門成立了一個小隊，調(diào)查百元面值美金的去向。
領(lǐng)隊的大姐叫露絲·賈德森，她花了幾年時間，帶著幾個特工滿世界尋找大額美鈔，但是效率太低。
恰好，這個小隊里有個小哥是學(xué)生物出身的，他想起以前人們估算魚群數(shù)量的方法。這個方法是，先在湖里抓100條魚，全部涂上標(biāo)記之后放回湖里，然后再隨機撈100條魚，看看帶標(biāo)記的魚有多少。
這樣反復(fù)統(tǒng)計幾次之后，就能大概知道帶標(biāo)記的魚在捕撈上來的100條魚中的占比，也就能算出湖里有多少魚了。
于是，這個小隊在美元現(xiàn)鈔發(fā)行之后，利用技術(shù)手段追蹤其流向，他們發(fā)現(xiàn)竟然有2/3的百元美鈔流向海外，而海外銀行和換匯機構(gòu)只保有其中極少的一部分，大部分百元美鈔成為地下交易的中介。畢竟100萬美元的現(xiàn)鈔也不重，一只手就能提起，另一只手還能拿支槍，形象非常“社會氣”。
因此，為了增加犯罪組織的金融成本，經(jīng)濟學(xué)家提議，停止發(fā)行100美元和500歐元面值的鈔票。普通人一般用不到這么大面值的鈔票，合法的交易用銀行轉(zhuǎn)賬更方便，只有進(jìn)行逃稅、販毒、人口拐賣之類的犯罪活動時才需要這么大面值的現(xiàn)鈔。然而，一方面，美聯(lián)儲舍不得這筆鑄幣稅；另一方面，民權(quán)組織認(rèn)為不能給予監(jiān)管機構(gòu)完全監(jiān)管資金動向的權(quán)力。
因此，美國仍然保留了100美元面值的鈔票。
但是，即便擁有大量100美元面值的鈔票，對大型犯罪組織來說仍然很不方便。很多專門洗錢的機構(gòu)就應(yīng)運而生。
美國緝毒局為了順藤摸瓜搞清楚毒資的流向，曾經(jīng)專門開設(shè)了一家銀行。
這家叫RHM的銀行的注冊地是加勒比海的一個小島，目的是調(diào)查一個叫巴勃羅·埃斯科瓦爾·加維里亞的大毒梟。此人號稱“20世紀(jì)頭號通緝犯”，有錢有槍，甚至登上過福布斯富豪榜。
警方為了使自己開的銀行不被懷疑，其洗錢的價格還略高于黑市水平。但是，RHM銀行還是在南美洲的毒販中迅速打響招牌，因為該銀行洗錢安全快速，從未出事——畢竟是緝毒局開的。
警察也真的從中獲得了大量有價值的線索。比如，他們?nèi)绻胍私饽彻P資金真正的主人，只需要延遲支付兩天，對方自然就會焦急地打來電話。
這家銀行大量可疑資金的流動引起美國貨幣監(jiān)理署的注意。官員們關(guān)停了RHM銀行的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，并約談了RHM銀行的行長——一名緝毒局的警官。當(dāng)然，在說明情況后，銀行的業(yè)務(wù)很快得以重啟。
但是，RHM銀行還是很快停業(yè)了。因為它太成功，獲得了犯罪組織的交口稱譽。這樣一來，很多毒販的同行——人販子、殺手、黑社會等都來找RHM銀行洗錢。可是，RHM銀行無權(quán)偵查販毒以外的其他刑事犯罪行為，他們只能接毒販子的生意。很明顯，這樣不需要多久，它的真實身份就會被揭穿。所以，這家銀行最終還是停業(yè)了。
國際刑警和美國緝毒局通過這家銀行提供的線索，一共抓捕了100多名毒販，收獲頗豐。更重要的是，此舉減少了毒販洗錢的渠道。他們無法再相信類似的洗錢機構(gòu)，因為沒法分辨它們是不是警察開的。
大毒梟巴勃羅并沒有因此被逮捕，該販毒組織嚴(yán)密的架構(gòu)讓順藤摸瓜幾乎不可能實現(xiàn)。不過，數(shù)年后，他在哥倫比亞死于槍戰(zhàn)，沒有善終。
CIA（美國中央情報局）也曾經(jīng)將經(jīng)濟模型用于對恐怖分子的尋找和審查。
早在2001年“9·11”恐怖襲擊時，就已經(jīng)有人在發(fā)美國的國難財。襲擊發(fā)生的3天前，市場上做空美國航空公司的股票交易量是平常的286倍。全世界多個交易所出現(xiàn)了關(guān)于航空業(yè)的異常交易，有個新注冊的賬戶在“9·11”事件中直接盈利數(shù)千萬美元，這筆錢至今也沒人認(rèn)領(lǐng)。
不需要是什么專家，普通人也看得出來，肯定有人提前知道這場襲擊將要發(fā)生。
于是，CIA從2005年起，開始在股票市場里搜集線索。
一場得逞的襲擊，必然導(dǎo)致股市暴跌，只要提前做空，就能大賺一筆；就算襲擊失敗，只需按正常流程把錢取回來即可，可謂萬無一失。
人們很難抗拒這種百分之百會暴富的誘惑。
這倒不是說恐怖分子在自爆之前會先做空股票，可是他們也有家人、朋友、同學(xué)，以及樓下賣零食的阿伯。恐怖分子喝多了會吹牛，臨走時也會跟家人交代后事。
試想，連“我，秦始皇，打錢”這種詐騙都能奏效，更何況你“不小心”知道自己的兄弟明天要去炸世貿(mào)大樓，美股將突遭重挫，賣空一定會讓你暴富。
美股數(shù)量眾多，如果把每一秒鐘的交易都監(jiān)控起來，數(shù)據(jù)量太大。于是CIA就選了跟恐怖襲擊有關(guān)的400多只股票，例如郵輪、酒店、機場之類的股票，將它們的日常交易監(jiān)控起來。
異常交易其實非常顯眼。大多數(shù)股票在漲，突然一只機場股票跌了；或者是平常無人關(guān)注的火車公司的股票，突然被大量賣空，都是一種警示。
這些異常有可能是突發(fā)事件導(dǎo)致的。比如，大客戶突然跟競爭對手合作了，那么，這種交易倒也合情合理。
可是如果沒什么相關(guān)新聞，股票還是被突然賣空，那么很明顯，有人知道什么別人不知道的事情。
2006年8月，這個模型成功預(yù)測了一場針對倫敦的液體炸彈襲擊。這場襲擊原計劃在空中引爆10架飛機，殺死兩三千人。CIA聯(lián)合倫敦警察抓獲了數(shù)十名恐怖分子。